少子高齢化、労働人口減少を受けて、
昨今、年金の減少や社会保険料の値上げ、消費税増税、
老後の2000万円問題が何かと話題になっています。
そのような背景から国は、ライフ・プランニングを行い
専門家のアドバイスをうけること、
NISAをはじめとする資産運用の活用など
生活スキルを向上させることを推奨していて、
今後ますます社会全体として
取り組みが進むことが期待されています。
金融庁では、従業員向けに金融教育を行う企業に対し
減税措置を検討する動きまで出てきています。
しかし、一部の企業で取り組みが進んでるものの、
まだまだ多くの企業においては変化すら見られない状況が続いています。
その結果、国民の金融リテラシーに格差がうまれつつあります。
ファイナンシャルプランナー（以後FP)とは、
人生の夢や目標を叶える為に総合的な資金計画を立て、
経済面から実現に導く方法をプランニングする
専門家のことをいいます。
家計に関わる金融、税制、不動産、住宅ローン、生命保険、
損害保険、教育資金、年金制度 等、幅広い知識が必要となり、
お客様をサポートする仕事です。
企業でファイナンシャルプランニングを
導入することにより
従業員の方の金融リテラシーが向上し、
日常の収支の見直し、将来に向けた計画が
考えやすくなります。
考えるために必要な能力が身につくことで、
従業員が安心して働くことができ、結果として従業員の満足度向上
企業への帰属意識につながり、従業員の定着率向上に役立ちます。
未来のシミュレーションサービス
個別相談ではお客様一人一人のヒアリング内容をもとに
ライフプラン・シミュレーションを行います。
ライフプランの数値が簡単に見える化され、
ご自身の現在や将来の状態が把握できるようになります。
人生のどのあたりで収支がどうなっていくのか
お金の貯め時はいつなのか
知っておくことはとても大切です。
結果として一人一人の状況に合わせたプラン提案が可能となります。
従業員様を対象にした個別相談会を行なっています。
女性ファイナンシャル・プランナーが定期的に訪問し、収支表をベースにしながら丁寧にヒアリングさせていただきます。ライフプラン、保険の見直し、資産形成、確定拠出年金など家計のお金にまつわるご相談をお受けします。
1年を通じて従業員の皆様をサポートさせていただくFP顧問契約です。家計の悩み、老後資金の悩み、資産運用の悩み、住宅購入・ローンの悩み、ライフプランの悩み、保険選びの悩みなどお金のかかりつけ医として対応させていただきます。お金の勉強会や個別相談を年数回にわたって行います。
1年を通じて従業員の皆様をサポートさせていただくFP顧問契約です。家計の悩み、老後資金の悩み、資産運用の悩み、住宅購入・ローンの悩み、ライフプランの悩み、保険選びの悩みなどお金のかかりつけ医として対応させていただきます。お金の勉強会や個別相談を年数回にわたって行います。
私は武蔵野エリアの吉祥寺を中心に三鷹、小金井、武蔵境の地域で
18 年間ファイナンシャルプラン ナーとして活動しています。
武蔵野エリアは元々、大手国内生命保険会社の吉祥寺営業部で
仕事をはじめたのがきっか けで 12 年間在籍していました。
当時、新人の頃からとにかく必死で走り回っている私に、
いつもあたたかく見守ってくれる お客様が多く、武蔵野が大好きになりました。
その中で FP としてもっと幅を広げ、お客様の資産を守りたい気持ちから、
現在は 21 社の生命保険、5 社の損害保険、住宅ローンフラット 35 を取り扱っています。2021にはEMI Partners株式会社を設立。現在も多くのお客様がいる武蔵野エリアを中心に活動しています。
【経歴】
18年間生命保険業に携わり、FPとして活動。3人の子育てをしながら、仕事・家事・育児に励む。シングルマザーとしての挫折や困難を乗り越えながら、自身もFPとしてV字回復。法人・個人を合わせ、これまで1000世帯以上のご相談業務に応じている。
By：イギリスの神学者、警句家であるトーマス・フラー
（Thomas Fuller/1608‐1661）
